（来源：领盛Optivest）

　　基本面雅致：

　　1．澳大利亚监管机构取消西太平洋银行5亿澳元本钱附加，开释62.5亿风险金钱。

　　澳大利亚审慎监管局（APRA）10月15日告示，由于西太平洋银行已完成所需的多年期风险转型盘算，决定立即取消对该行的5亿澳元（约3.24亿好意思元）迥殊本钱附加。这一决定将显赫普及西太平洋银行的本钱充足水平，据该行估算，其遍及股一级本钱（CET1）比率将因此提高约17个基点，特殊于开释62.5亿澳元的风险加权金钱。

　　这次本钱附加的取消标识着西太平洋银行历时四年的监管合规职责取得要紧后果。APRA于2019年分两期对该行征收了合计10亿澳元的本钱附加，随后在2020年要求该行针对监管发现的审慎劣势进行全面整改。跟着整改职责的鼓舞，APRA在旧年已将本钱附加要求减半，如今在证据通盘审慎问题均已得到妥善处治后，决定取消剩余的一说念附加要求。

　　西太平洋银行首席本质官安东尼·米勒对此表露，银行将不息巩固并进一步加强在风险经管方面取得的积极后果。这一监管决定的出台，不仅反馈了西太平洋银行风险经管体系的内容性改善，也为澳大利亚银行业在强化风险治理方面成立了要紧标杆。

　　2．好意思财长称政府关门逐日变成150亿好意思元亏本，警告不息关门将袭击AI投资欢叫。

　　好意思国财政部长斯科特·贝森特10月15日表露，不息两周的联邦政府关门正逐日给好意思国经济变成约150亿好意思元的产出亏本，并指出这一场地已启动“减弱“好意思国经济增长动能。他在华盛顿参加海外货币基金组织和宇宙银行年会时间敦促民主党东说念主与共和党东说念主互助，尽快驱散政府关门状态。

　　贝森特在CNBC活动中强调，现时好意思国经济正迎来包括东说念主工智能在内的可不息投资海浪，但政府关门日益成为袭击经济增长的主要费事。他以为，特朗普总统的策略已开释了经济茂密，而“独一袭击咱们前进的等于政府关门“。贝森特将现时投资欢叫比作19世纪末铁路改变和20世纪90年代互联网本领茂密时期，并表露共和党税法和关税策略中的激励范例将络续推动投资增长。

　　在财政景色方面，贝森特线路2025财年好意思国赤字预测将低于上一财年的1.833万亿好意思元，将来几年赤字占GDP比率可能降至3%傍边。这一表态与国会预算办公室上周的预估基本吻合，该机构预测2025财年赤字将小幅下降至1.817万亿好意思元。贝森特强调，“赤字占GDP的比例是一个要紧的数字“，并表露如若好意思国大约促进增长并法例支拨，竣事3%的赤字占比办法仍然可行。

　　3．好意思财长线路好意思联储主席遴择进度，最终候选东说念主将于12月面见特朗普。

　　好意思国财政部长斯科特·贝森特周三表露，他已将下一任好意思联储主席的候选东说念主名单从开头的11东说念主缩减至5东说念主，盘算在11月底感德节假期后向特朗普总统保举三至四名最终候选东说念主进行口试。现任主席杰罗姆·鲍威尔的任期将于来岁5月驱散。

　　这一备受环球市集关注的职位更替经由，可能使特朗普有契机进一步扩大对货币策略的影响力。贝森特在参加海外货币基金组织和宇宙银行年会时间线路，遴择职责将在特朗普本月亚洲之行后络续鼓舞，预测12月安排总统口试设施。

　　当被问及接替鲍威尔的模范是否包括支撑缩短利率时，贝森特表露“开清闲态“是要紧考量身分之一。特朗普曾屡次公开月旦鲍威尔指引的好意思联储未能按照其盼愿的节拍和幅度降息。尽管好意思联储于9月实施了本年头度降息，将基准利率下调25个基点至4.00%-4.25%区间，但特朗普仍对峙利率应降至1%傍边。

　　这次东说念主事任命经由因多重身分显得尤为复杂。现在五位候选东说念主中包括两名现任好意思联储理事——监管副主席米歇尔·鲍曼和州长克里斯托弗·沃勒，其余三位候选东说念主为国度经济委员会主席凯文·哈塞特、前好意思联储理事凯文·沃什以及贝莱德固定收益首席投资官里克·里德。与此同期，鲍威尔尚未明确表态在主席任期驱散后是否会络续留任好意思联储理事会，这一决定也将影响最终席位安排。

　　分析指出，这一任命经由可能不息至来岁，需经过好意思国照看院的证据模范。若取舍非现任理事担任主席，还需要相应的理事会空白席位配合，而现在最近期行将到期的是经济照看人委员会主任斯蒂芬·米兰将于1月底到期的席位。

　　4．好意思国政府关门时间裁人东说念主数下调至4108东说念主。

　　10月14日，好意思国国法部提交的法庭文献自大，自10月1日政府关门以来，联邦政府已裁人4108名职工，较此前推断的4278东说念主有所下调。这次裁人领域约占200万联邦文职东说念主员的较小比例。

　　政府关门源于特朗普总统与立法者未能就联邦机构支拨盘算达成一致。特朗普将削减开支怨尤于政府关门，并通过裁人向民主党施压。这是自1981年以来好意思国联邦政府第15次停摆，但这次是初度有总统试图以停摆为由进行大领域裁人。

　　这次裁人预测将影响政府运作，包括疾病访问和大学准备职责。联邦工会已拿告状讼，质疑裁人必要性，以为在政府关门时间大大齐联邦职责主说念主员已处于无薪放假状态，裁人并非必需服务。该案将于10月15日由联邦法官审理。

　　同期，马里兰州和弗吉尼亚州的议员在蚁集上责问裁人举止，指出约20%的联邦职责主说念主员居住在华府及相近地区，裁人正对当地家庭变成伤害。

　　10月16日（周四），北京时辰8点30分，澳大利亚将公布9月做事禀报，该数据预测将为市集评估其劳能源景色提供要紧依据。需要关注的是，好意思国将至本日北京时辰晚上20点30分发布费城联储制造业指数，以及21点好意思联储理事沃勒行将发表的说话将成为市集关注焦点。

　　经济资讯

　　通胀高企，央行降息预期降温：10月15日，澳大利亚央行首席经济学家莎拉·亨特在花旗投资会议上的表态，为市集提供了要紧策略指引。她明确指出，近期数据标明潜在通胀“很可能”高于央行对9月份的预测，这意味着劳能源市集和经济景色比预期更垂死。央行正积极分析这一变化，并将于11月发布最新预测。

　　经济增长方面，亨特以为6月份季度1.8%的GDP年增长率虽低于历史模范，但从央行视角看已基本平衡，未到需要预警的程度。不外，央行已下调将来几年坐褥力增长预期，这意味着经济防守非通胀增长的空间收窄。

　　货币策略取进取，9月会议纪要自大央行以为现时策略“仍略具驱散性”，但难以精确评估驱散程度。值得审视的是，跟着8月降息后金融环境进一步宽松，房价回升和信贷增长已显现策略效果，但全面传导仍需时辰。

　　基于上述情况，市集对进一步降息的预期显赫降温。利率期货自大，11月会议防守3.60%现款利率不变的概率达56%，降息0.25个百分点的概率为44%。各大银行也纷纷调理预期：澳新银行将降息预测推迟至2026年2月；国民银行延后至2026年5月；联邦银行相同调理至2026年2月，并指出央行基调“比预期更偏鹰派”。

　　总体而言，在经济增长稳健、通胀压力不息、做事市集保持韧性的布景下，澳大利亚央行可能已完成本轮降息周期，下一步有盘算将延续严慎和数据依赖的态度。

　　政事资讯

　　必和必拓命令策略纠正以普及矿业投资竞争力：环球最大上市矿业公司必和必拓的澳大利亚业务慎重东说念主杰拉尔丁·斯莱特里近日发出警告，称澳大利亚若但愿与其他国度竞争矿业投资本钱，就必须加速环境审批速率并加多低价电力的获取渠说念。

　　斯莱特里在西澳大利亚州的一次会议说话中强调，审批时辰框架是让资源和好多其他行业提高坐褥服从的关节所在，而非小事。她明确指出了澳大利亚为“在环球市集竞争”所需的纠正场所。这一命令的布景是海外本钱竞争日益浓烈。必和必拓首席本质官迈克·亨利本周表露，由于好意思国政府为接济采矿业取舍了“惊东说念主”的策略转换，公司正斟酌从头绽开亚利桑那州的旧矿场，这突显了澳大利亚濒临的投资竞争压力。

　　现时，澳大利亚环境法纠正谈判已插足临了阶段。据当地媒体报说念，新立法预测将在本年议会临了两周会期内提交。斯莱特里还指出，澳大利亚的做事坐褥率增长正处于六十年来的最低点，这一趋势不仅对将来投资眩惑力组成挑战，也危及坐褥力支撑的更高生流水平的防守。尽管濒临挑战，必和必拓本月仍为其南澳大利亚奥林匹克坝铜矿业务拨款逾8.4亿澳元，为2027年中期的产量翻倍投资有盘行为念准备。

　　金融资讯

　　周三，在银行股与矿产股的强盛带动下，澳大利亚股市联结第二个往翌日收高，基准标普/澳证200指数上升1.03%，收于8，990.9点，距离其历史最高收盘记录仅一步之遥。

　　银行股反弹：收成于好意思国银行业财报季开局细密以及市集对好意思联储降息的乐不雅情怀，土产货银行股复原强盛升势。除四大银行外，昆士兰银行因生意贷款增长推动利润普及并加多股息，股价也显赫上扬。矿产股不息走强： 矿产板块指数联结第二日创下收盘记录。市集对硬金钱和巨额商品的醉心不息为板块提供能源，铁矿石巨头必和必拓、力拓及Fortescue涨幅均超1.7%。

　　黄金冲破新高： 受避险资金流入和好意思联储鸽派言论提振，黄金价钱初度冲破每盎司4，193好意思元，推动大齐金矿股上升。能源板块疲软： 由于市集担忧供应填塞和中好意思贸易垂死时势，油价踯躅于五个月低点，牵累能源股小幅收跌。IG Markets分析师Tony Sycamore指出，市集在经过数周盘整后已解脱超买状态。他以为，若股指能生效冲破近期高点，有望在年底前延续细密推崇。

　　地缘战事

　　乌克兰能源设施再遭空袭，西方友邦息争军援：俄罗斯近期不息加大对乌克兰能源基础设施的打击力度。10月15昼夜间，俄军使用无东说念主机贫瘠了乌多个地区的电力设施，导致包括第聂伯罗彼得罗夫斯克州在内的七个地区供电受限，一座火电厂遭袭。这是俄方近几周来对乌能源系统系列攻击的最新举止，已严重影响自然气基础设施，促使乌克兰盘算将自然气入口量加多30%。

　　面对垂死时势，北约文书长马克·吕特告示，北约与欧盟正互助建设“无东说念主机墙”以保护成员国安全。在布鲁塞尔举行的乌克兰防务说合小组会议上，好意思国国防部长皮特·赫格塞斯警告莫斯科，若干戈不驱散，好意思国过火盟友将让俄罗斯“为不息滋扰付出代价”。他同期敦促北约友邦加多通过“乌克兰优先需求清单”盘算采购兵器装备，该机制已获约20亿好意思元欢喜，但距乌克兰盼愿的35亿好意思元仍有差距。瑞典、芬兰和爱沙尼亚近日欢喜了新支持，而法英等大国尚未作念出欢喜。

　　加沙媾和公约濒临考试，哈马斯强化里面法例：以色列与哈马斯之间的媾和公约因遗体归赵争议一度濒临风险。在哈马斯连夜送回多具遗体后，以色列于10月15日复原绽开拉法港口的准备职责，当天有600辆支持卡车插足加沙。凭据公约，拉法港口将于10月16日绽开东说念主员通行，由欧盟特派团防御，巴勒斯坦权利机构准备运营该过境点。

　　但是，媾和公约的弥远本质仍存变数。以色列要求哈马斯废除武装并交出权利，而哈马斯在媾和后安稳叮嘱士兵复返加沙街头，通过公开处决等方式强化安全管控，激发好意思国中央司令部的情怀，要求其“立即住手暴力并废除武装”。好意思国总统特朗普虽支撑哈马斯对帮派的打击，但也警告如不明除武装将濒临空袭。

　　巴基斯坦与阿富汗边境冲突达成临时媾和：10月15日，巴基斯坦与阿富汗塔利班政府达成为期48小时的临时媾和公约，以缓解近期急剧升级的边境冲突。这次冲突是自2021年塔利班掌权以来两国间最严重的军事摩擦，变成十多名难民升天、逾百东说念主受伤。

　　冲突源于伊斯兰堡要求塔利班政府贫瘠从阿富汗境内发动贫瘠的武装分子，而塔利班否定指控并反指巴基斯坦漫衍无理信息。媾和时间，两边将尽力于缓解危境。此前，巴基斯坦对阿富汗坎大哈省斯平博尔达克镇发动空袭，两边相互指责对方发动大地攻击。冲突导致多个边境过境点关闭，贸易堕入停滞，激发东大、俄罗斯和好意思国等国的关注。

　　本领谋攻

　　1．本领雅致：

　　受好意思联储主席鲍威尔鸽派言论影响，好意思元不息走软，风险情怀改善推动澳币兑好意思元周三从日内低点0.6477升至0.6522，呈现阶段性反弹花样。市集注观点现已转向行将公布的澳大利亚9月做事禀报，该数据将为评估当地劳能源市集景色及澳洲联储将来策略走向提供要紧依据。

　　鲍威尔在周二的说话中开释出明确的策略转向信号，表露好意思联储可能驱散量化紧缩策略，并承认好意思国做事增长放缓及下行风险加重。自然经济数据呈现矛盾态势——劳能源市集推崇低迷而破钞者支拨保持韧性，但其总体态度已被市集解读为鸽派。现在市集预测好意思联储将在10月和12月各降息25个基点，概率进取90%，这进一步减弱了好意思元眩惑力。

　　在此环球布景下，澳大利亚原土经济数据显得尤为关节。市集预期9月做事东说念主数将加多2.54万东说念主，较前值-0.54万东说念主显赫改善，舒服率预测从4.2%微升至4.3%。若数据适应预期，将自大劳能源市集在8月疲软后趋于知道。ING外汇分析师Francesco Pesole以为，除非数据显赫恶化，不然舒服率的小幅波动不太可能引起澳洲联储过度担忧，因央行现时关禁止心仍在通胀容貌。

　　但是，做事市集里面存在昭着分化。澳大利亚国民银行的生意访问自大，尽管企业销售和利润改善，但做事指数出现下滑。与此同期，JSA在线职位空白数据却呈现回升态势，Roy Morgan的数据则自大做事质地存在结构性问题，这些矛盾表象可能使澳洲联储在评估劳能源市集时保持严慎。

　　澳洲联储在9月货币策略会议上决定防守现款利率在3.6%不变，会议纪要自大委员们担忧在劳能源市集“略显垂死“的布景下，通胀可能加速的风险。尽管全体通胀率已回到办法区间，但近期联结两个月的CPI数据上升表露价钱压力可能不息。央行绝顶指出住房及市集服务价钱存在上行风险，并坦言若通胀不息高于预期且劳能源市集保持知道，可能意味着其对总供需平衡的判断需要从头评估。

　　这种严慎态度与新西兰央行的激进宽松形成显然对比。分析师大卫·詹姆斯·格林恩指出，澳洲联储对进一步降息“意愿有限“，短期内不会急于举止。市集普遍预期央行在11月4日的会议上将防守利率不变，其将来策略场所很大程度上取决于行将发布的经济数据，绝顶是10月29日公布的第三季度CPI数据。

　　此外，好意思国对华贸易揣测的发展也可能影响澳大利亚策略前程。ING分析师表露，作为“对亚洲大国最敏锐的G10货币“，澳币走势与这两国贸易音书密切揣测。若贸易垂死时势升级，可能通过影响澳大利亚出口而牵累经济增长，加多央行降息压力。

　　抽象来看，在好意思联储策略转向支撑风险情怀的布景下，澳币短期赢得喘气空间。但是其不息反弹的动能仍需澳大利亚原土经济数据的支撑。本日的做事禀报、月底的通胀数据以及现时贸易时势进展将共同决定澳洲联储年底前的策略走向。在通胀风险未十足摒除、做事市集存在结构性矛盾的布景下，央行预测将防守数据依赖的严慎态度，投资者应密切关注这些身分的演变以把合手策略转向时机。

　　从日线级别本领盘算分析，澳币兑好意思元汇率虽在近期来往中出现本领性反弹，但全体价钱仍承压于布林带中轨与下轨组成的弱势区间。值得关注的是，布林带通说念防守彭胀态势，启齿扩大标明市集波动率防守在较高水平，且现时价钱轨迹紧贴布林带下轨运行，这频繁是空头力量占据主导地位的本领特征。具体来看，布林带上轨已下移至0.6650区域形成短期动态阻力，而下轨在0.6480隔邻构筑短期动态支撑。在动量盘算方面，14日相对强弱盘算（RSI）现在读数防守在42水平，虽未插足超卖区域，但不息处于弱势区间运行，表露下举止能尚未充分开释。

　　联结日线本领结构不雅察，澳币兑好意思元自9月17日创下年度高点后，已形成典型的高点安稳下移、低点不休刷新的下降通说念。这种有序的路线式下落结构自大空头力量呈现系统性增强态势，时间任何反弹均受制于下降趋势线的压制。需要审视的是，若短期内空头延续并有用跌破0.6400区域支撑，下一要紧支撑将下看0.6300情绪关隘。该水平作为本年从0.5912低点至0.6705高点的斐波那契50%回撤位，具有要紧的多空分水岭有趣，其得失将决定澳币中期本领花样的演变场所。

　　从多头反击的角度考量，汇价需要有用冲破0.6630区域的关节阻力带，该水平不仅是近期下降趋势线的压力位，更是短期多空力量退换分水岭。若强势冲破并站稳该阻力上方，才能初步扭转现时本领面的被迫场地，为进取测试0.6700整数关隘乃至更高等别阻力创造条款。

　　基于现时本领形态的抽象研判，澳币仍处于模范的空头摆列花样中，下降通说念保持完竣。在未出现明确的回转信号前，提倡防守逢高沽空的来往想路。需密切关注0.6630-0.6400区间的冲破场所，同期联结环球风险情怀变化及巨额商品价钱走势，全面评估澳币后续的本领发展旅途。

　　2．本领盘算雅致：

　　3．来往策略领悟：

　　澳币短线关注区间：

　　0.6530-0.6470

　　从4小时图本领盘算分析，澳币兑好意思元汇率现在运行于布林带上轨与中轨之间的相对强势区间，但值得关注的是布林带通说念全体呈现昭着收窄态势，标明市集波动率显赫缩短，现时已插足典型的阶段性整理花样，这频繁预示着市集正在为下一阶段的场所性冲破积存动能。具体而言，布林带上轨在0.6540区域组成短线动态阻力，而下轨在0.6450区域提供对应动态支撑。

　　在动能盘算方面，4小时相对强弱盘算（RSI）已从超卖区域稳步回升至46水平，这一本领特征证据了短线多头动能的建设，同期自大市集多空力量对比正安稳趋向平衡。但RSI尚未冲破50中轴线，标明现时反弹动能仍属随和，市集正处于关节的本领抉择节点。

　　从本领结构不雅察，4小时图自大，澳币在0.6440区域赢得有用买盘支撑后，已构建起完整的反弹结构。现时价钱在0.6530区域濒临关节本领考试，该水平恰巧对应近期0.6627至0.6440下落波段的50%斐波那契回撤位，组成短线多空场所分水岭。若多头动能得以延续并有用冲破该阻力带，则上行空间有望进一步掀开，后续办法可轮番上看0.6570乃至更高水平。

　　但是，若汇价在现时位置出现反弹动能枯竭迹象，则需重心关注0.6470支撑区域的有用性。若该水平失守，则空头办法将从头指向0.6440支撑带。绝顶需要警惕的是，若市集情怀进一步恶化导致0.6440关节支撑失守，届时下行空间将十足掀开，汇价可能下探0.6400整数关隘及更低的本领办法。

　　总体而言，澳币正处于关节本领抉择阶段，0.6530阻力与0.6470支撑组成的区间冲破场所，将为短线走势提供明确指引。需密切关注布林带启齿场所、RSI冲破50中轴线的动能推崇，以及关节斐波那契阻力的冲破情况，这些本领要素的配合将决定后续行情的发展轨迹。

　　澳币短线走势旅途参考：

　　上升：0.6530-0.6570

　　下降：0.6470-0.6440-0.6400

合理盘算资金（仓位），法例风险（止损），作念好个东说念主来往“步骤”才是首要条款。铭记，钱不是一天赚的，但却是一天赔光的！

注⚠️:

以上提倡仅供参考。

投资有风险，入市请严慎。

领盛金融Optivest照看人

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背负剪辑：郭建 开yun体育网